El gobierno del Reino Unido ha dado marcha atrás en su plan de recopilar datos sobre las transacciones enviadas a una cartera de criptomonedas privada o no alojada.
El Tesoro hizo la revelación en una consulta sobre ALD/CFT informe donde declaró que no aplicaría la recopilación de datos propuesta. Dijo que los comentarios recibidos después de un documento de julio de 2021 en el que se anunciaba la norma propuesta influyeron en su decisión.
Seguimiento de los criptoactivos
El Tesoro, en julio de 2021, publicó un documento que pretendía obligar a las empresas de criptomonedas y a los particulares a recopilar los datos personales de las partes que realizan las transacciones. Esta medida tenía como objetivo evitar las transacciones ilícitas e implementar el KYC en las transferencias de criptoactivos.
«Las empresas de criptoactivos tendrán que poner en marcha sistemas que garanticen que la información personal del ordenante y del beneficiario de una transferencia de criptoactivos se transmita y reciba junto con la transferencia, en un formato adecuado», señala el Tesoro en el documento.
La norma propuesta habría exigido a las bolsas de criptomonedas y a los usuarios que recopilaran datos sobre cualquier transacción entre partes no alojadas.
Sin embargo, en el documento recientemente publicado, el Tesoro aclaró que no seguiría adelante con la propuesta.
El Tesoro en el documento dijo: «En lugar de exigir la recopilación de información sobre el beneficiario y el originador para todas las transferencias de carteras no alojadas, sólo se esperará que las empresas de criptoactivos recopilen esta información para las transacciones identificadas como de elevado riesgo de financiación ilícita.»
A pesar del cambio, la nueva norma sólo transfiere la carga de recopilar datos de información personal a la empresa de criptoactivos que facilita la transacción. Además, las empresas deben recopilar datos para «transacciones identificadas como de elevado riesgo de financiación ilícita.»
Además, cuando la empresa no puede verificar la identidad del beneficiario o del remitente, tiene la facultad de rechazar, suspender o permitir la transacción.
Cumplimiento del GAFI
La imposición de la norma es el intento del Reino Unido de aplicar las normas ALD/CFT del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Según el GAFI, la revelación de la identidad de las partes que realizan las transacciones forma parte de las normas ALD/CFT. Esto informó la decisión previa del Tesoro de obligar a la recopilación de datos «independientemente de la tecnología utilizada para facilitar las transferencias».
En la actualidad, sólo las criptomonedas que facilitan estas transferencias deben recopilar datos personales.